حققت وثائق صناديق الاستثمار أرباحا قوية خلال عام 2024، تفوقت على أداء البورصة المصرية والتى صعد مؤشرها الرئيسى EGX30 بنسبة %19.47.
واقتنصت الصناديق الإسلامية، المركز الأول بأعلى عائد سنوى بلغ %32.88 ، تلتها «المتوازنة» فى المركز الثانى بمتوسط عائد %31.39.
وحلت صناديق الأسهم فى المركز الثالث بمتوسط أرباح %30.19، ثم « تحديد الأصول»، فى المركز الرابع %29.44، ثم « النقدية»، فى المركز الخامس بمتوسط %22.71 .
وجاءت الصناديق الإسلامية النقدية فى المركز السادس بمتوسط عائد %21.98، ثم الإسلامية المتوازنة، فى المرتبة السابعة بعائد %21.78، ثم « ضمان وحماية رأس المال» ثامنا بمعدلات نمو %21.74 .
وحصدت صناديق الدخل المتنوع المركز التاسع بمتوسط عائد %21.23، ثم الدخل الثابت %19.02، وأخيرا صناديق العملة الأجنبية بربح %4.29 .
«كل يوم» الأعلى عائدا بين «النقدية» و«حورس» يلحقه
وحققت الصناديق النقدية ارتفاعات تراوحت ما بين %19.3، وحتى ما يقرب من %25 خلال 2024.
وتربع صندوق إسكان للتأمين “كل يوم” على قمة الأعلى ربحا بنسبة %24.91، وبلغ سعر وثيقته 13.94 جنيه، لحقه “حورس” النقدى فى المركز الثانى بـ %24.68 وبلغ سعر وثيقته 14.83 جنيه.
وحصد صندوق العربى الافريقى للاستثمارات المالية “دايموند”، المركز الثالث بـ %24.6 وبقيمة 154.26 جنيه للوثيقة، ثم صندوق وثاق للتأمين التكافلى “وثاق” فى المركز الرابع بـ %24.51، وبسعر 16.63جنيه للوثيقة.
و جاء صندوق “تميز”، فى نهاية قائمة الخمس الأوائل بنسبة نمو %24.49 وبقيمة 13.78 جنيه للوثيقة.
«30/15» يتفوق بـ « الدخل الثابت»
وتراوحت عوائد صناديق الدخل الثابث خلال العام المنقضى ما بين %13.83 وحتى %23.67، لصالح صندوق إن آى كابيتال “30/15”، محتلا المركز الأول وبلغ سعر وثيقته 15.42 جنيه . وفى المركز الثانى جاء صندوق “بريق” بارتفاع %22.83 وبسعر 149.42 جنيه للوثيقة، تلاه صندوق “ آفاق” فى المركز الثالث بنسبة نمو %22.45 وبسعر 188.19 جنيه.
وحصد صندوق “سى آى أسيتس مانجمنت” المركز الرابع بنسبة ربح %21.55، وبلغ سعر وثيقته 1.45 جنيه، ثم صندوق مصر للتأمين “استثمار وأمان” فى نهاية الخمس الأعلى عائدا بـ %18.89 وبسعر 159.02 جنيه للوثيقة.
«فاروس» يغرد وحيداً في «الأسهم»
وحققت وثائق صناديق الأسهم أرباحا بنسب تراوحت ما بين %3.5 إلى أكثر من %79، خلال 2024، وتفوق معظمها على أداء مؤشر البورصة المصرية الرئيسى EGX30، الذى ارتفع %19.47 مسجلا مستوى 29740 نقطة.
وحقق صندوق “فاروس”، معدلات نمو قياسية متفوقا على كافة نظرائه بين الأسهم بنحو %79.36، لتسجل وثيقته 345.36 جنيه بنهاية العام.
وحصد صندوق بنك الكويت الوطني”نماء”، المركز الثانى بنمو %43.74 وبلغ سعر وثيقته 45.13 جنيه، لحقه صندوق البنك المصرى لتنمية الصادرات “الخبير”، فى المركز الثالث بنسبة نمو %39.35، وبسعر 370.44 جنيه للوثيقة.
وجاء صندوق بنك “MDI” الأول، فى المركز الرابع بـ %37.48 وبقيمة 1430.45 جنيه للوثيقة، ثم صندوق بنك المؤسسة العربية المصرفية “ABC”، فى ختام قائمة الخمسة الأوائل خلال 2024 ، بنسبة نمو %35.48 وبسعر 373.6 جنيه .
«هلال» يتربع على عرش «الإسلامية».. و«الحياة» وصيفا
وتراوحت أرباح وثائق الصناديق الإسلامية ما بين %9، إلى ما يزيد عن %41 خلال العام الماضى 2024.
وسجل صندوق بنك NXT “هلال”، أعلى نسبة عائد بين الصناديق الإسلامية بـ %41.61 لتسجل وثيقته 191.7 جنيه، تلاه صندوق بنك الكويت الوطنى “الحياة” فى المركز الثانى، بنسبة صعود %41.53 وبسعر 52.94 جنيه للوثيقة .
وحصد صندوق بنك الشركة المصرفية الدولية “سنابل”، المركز الثالث بأرباح %37.47، وبسعر402.31 جنيه للوثيقة، ثم صندوق البنك الزراعى المصرى “الوفاق”، فى المركز الرابع بـ %35.54 ليسجل سعر وثيقته 33.68 جنيه ، ثم صندوق بنك مصر الرابع “الحصن”، متذيلا الخمس الأعلى ربحا بـ %33.57 إلى 240.91 جنيه.
«مكاسب الأول» الأكثر ربحا بـ «الإسلامية النقدية»
وعلى صعيد الصناديق الإسلامية النقدية، فتمكنت من تحقيق عوائد زادت عن %19، وتصدر صندوق إن آى كابيتال “مكاسب” الاصدار الثانى، قائمة الأعلى ربحا بـ %23.24 وبسعر 14.81 جنيه للوثيقة، تلاه صندوق “مكاسب” الإصدار الأول، بنسبة %23.13 وبسعر 14.87جنيه للوثيقة.
وحصد صندوق مصر للتأمين التكافلى “تكافل” المركز الثالث بـ %22.2 و بقيمة 153.43 جنيه للوثيقة.
وارتفعت وثيقتا الصناديق الإسلامية المتوازنة، بواقع %27.11، لوثيقة صندوق بنك أبوظبى الأول “إزدهار”، لتسجل 317.98 جنيه، ثم وثيقة صندوق بنك البركة “المتوازن”، بنحو %16.54، إلى 198.84 جنيه .
نتائج ايجابية لـ « تحديد الأصول» و«ضمان رأس المال» خلال عام
وأنهت صناديق تحديد الأصول عام 2024، بمكاسب كبرى، وحقق صندوق بنك الشركة المصرفية العربية SAIB 2، نموا بنحو %34.05، ليصل سعر وثيقته إلى 365.26 جنيه، ثم صندوق بنك تنمية الصادرات “كنوز”، بنسبة %24.82 إلى 475.43 جنيه للوثيقة .
وعلى صعيد صناديق الدخل المتنوع فارتفع صندوق بنك الشركة المصرفية العربية 3 “ الرابح” بنسبة %21.23، خلال عام مسجلا 335.71 جنيه للوثيقة.
كما حالف الأداء الإيجابى وثيقتى ضمان وحماية رأس المال، إذ ارتفعت وثيقة صندوق بنك مصر التراكمى “العمر”، بنسبة %25.82، لتصل إلى 9.54 جنيه، ثم وثيقة صندوق البنك العربى الأفريقى “جارد”، بنمو %17.65 وبقيمة 27.34 جنيه.
وحققت صناديق العملة الأجنبية أقل مكاسب خلال 2024، وحل صندوق بنك مصر مقوما بالدولار فى المركز الأول بارتفاع %5.93، وبسعر 13.75 دولار، ثم صندوق بنك مصر مقوما باليورو بـ %2.65 وبسعر 11.47 يورو .
يذكر أنه قد تمت الاستعانة بتقسيمات بورصة الأوراق المالية فى تحديد أنواع الصناديق.
يحسب معدل العائد الإجمالى كما يلى: افتراض استثمار وثيقة واحدة عند بداية التقييم، يزداد عدد الوثائق بمعدل يساوى قيمة التوزيعات النقدية مقسوماً على قيمة الوثيقة عند إجراء التوزيعات خلال فترة التقييم.
و معدل العائد= (قيمة الوثيقة فى نهاية الفترة * عدد الوثائق فى نهاية الفترة) ـ (قيمة الوثيقة فى بداية الفترة * عدد الوثائق فى بداية الفترة)/ (قيمة الوثيقة فى بداية الفترة فى عدد الوثائق فى بداية الفترة)
تم الترتيب وفقاً لدرجة المخاطرة على أساس الانحراف المعيارى (المخاطر الكلية) لسعر الوثيقة، مضافاً إليه إجمالى التوزيعات عن الثلاث سنوات المنتهية فى نهاية الاسبوع الماضى. وتزداد درجة المخاطرة من 5-1.
يذكر أن درجة المخاطرة تزداد كلما مالت محفظة الصندوق للاستثمار فى الأسهم، كما يزداد العائد أيضا مع ارتفاع المخاطرة والعكس صحيح، فدرجة المخاطرة تقل مع اتجاه محفظة الصندوق للاستثمار فى الودائع والأوراق المالية ذات العائد الثابت وفى نفس الوقت تقل معدلات العائد.
و يتم حساب معدلات العائد بناء على قيمة الوثائق فى يوم الخميس الأخير من كل أسبوع.
ويتم احتساب المخاطر بناء على العمليات خلال الثلاث سنوات الماضية وتستبعد الصناديق التى يقل عمرها عن ذلك، ونسبة التغير الشهرى تقيس التغير فى قيمة الوثيقة بدون حساب أثر التوزيعات.
الميزان» يعتلى قمة «المتوازنة»
وتراوحت معدلات أرباح الصناديق المتوازنة خلال 2024 ما بين %21.5 إلى ما يقرب من %38.
وتربع صندوق بنك الكويت الوطنى «الميزان»، على قمة الأعلى عائدا بـ %37.87، وبلغ سعر وثيقته 794.41 جنيه بنهاية 2024، تلاه صندوق بنك مصر الأول فى المركز الثانى، بنمو %33.45 وبسعر 449.34 جنيه للوثيقة. وحصد صندوق بنك NXT «هلال» المركز الثالث بمعدل ربح %32.72، وبلغ سعر وثيقته 16.17جنيه، ثم الصندوق المشترك للبنك الأهلى ومصر لتأمينات الحياة «الأهلى حياة»، فى المركز الرابع %32 وبسعر207.7 جنيه بنهاية ديسمبر 2024، وأخيرا صندوق البنك الأهلى الأول فى نهاية قائمة الخمس الأوائل بنسبة نمو %31.97، وبسعر 97.93 جنيه للوثيقة.
«الإسلامية» الأكثر ربحا بـ %32.88 و«المتوازنة» %31.39
«الأسهم» تنمو %30.19 و«تحديد الأصول» تحصد المركز الرابع بـ %29.44