قالت وحدات تحليل مالى ببنوك استثمار محلية، إن بنك الإسكان والتعمير حقق نتائج قوية خلال الربع الثانى من العام الجارى، ورجحوا استمرار هذا النمو حتى العام المقبل.
ووفقًا للقوائم المالية المجمعة التى أرسلها البنك للبورصة المصرية مؤخرًا، بلغ عائد القروض والإيرادات المشابهة، عن الربع الثانى من العام الجارى 6.9 مليار جنيه، مقارنة مع 4 مليارات خلال الفترة المقارنة من 2023.
وبلغت تكلفة الودائع والتكاليف المشابهة للربع الثانى من العام، حوالى 2.4 مليار جنيه مقارنة مع 1.5 مليار للفترة المناظرة، وبناء على ذلك سجل صافى الدخل من العائد 4.4 مليار، مقارنة مع 2.4 مليار.
فيما بلغت إيرادات الأتعاب والعمولات حوالى 235 مليون جنيه مقارنة مع 178.7 مليون للفترة المماثلة من 2023.
وبناء على ذلك بلغ صافى الدخل من الأتعاب والعمولات حوالى 204.5 مليون جنيه بالربع الثانى من 2024، و165.2 مليون للفترة المماثلة من 2023، ووصل صافى الربح بعد خصم الضرائب حوالى 3.1 مليار، مقابل 1.9 مليار للفترة المقارنة.
“نعيم القابضة”
بداية، قالت وحدة التحليل المالى بشركة “نعيم القابضة”، إن بنك الإسكان والتعمير، حقق مؤشرات أداء رئيسية قوية، مع ارتفاع صافى دخل الفائدة عن المتوقع.
وأوضحت أن الأرباح جاءت أقل قليلًا من توقعاتها، إذ سجل صافى الربح 3.16 مليار جنيه، بنمو %12.6 ربع سنوى و%62 سنويًا، مقابل توقعاتها للقيمة 3.26 مليار.
وأرجعت تراجع الأرباح عن المتوقع إلى ارتفاع قيمة المخصصات، مشيرةً إلى صافى دخل الفائدة يسجل 4.49 مليار جنيه، وهى أعلى من تقديراتها للقيمة 4.11 مليار، وهى نمت بواقع %21 ربع سنوى و%80.1 سنويًا.
ونوهت “نعيم القابضة” بوصول إجمالى القروض إلى 50.18 مليار جنيه، بنمو %4.8 ربع سنويًا و%25.1 سنويًا مقابل تقديراتها للقيمة 51.5 مليار، كما سجلت الودائع 121.53 مليار، بارتفاع %14.3 ربع سنوى و%34.1 سنويًا مقابل تقديراتها للقيمة 110 مليارات.
وأضافت أن معدل الضريبة الفعلى يسجل %23.6 فى الربع الثانى من 2024، أقل من %23.9 المُسجل فى الربع الأول من 2024 و%22.1 فى الربع الثانى من 2023، واستمرت فى التوصية بشراء أسهم البنك عند سعر مستهدف 52.6 جنيه.
بلتون المالية القابضة
فى سياق متصل، قالت بحوث “بلتون المالية القابضة” إن صافى الربح المجمع لبنك الإسكان والتعمير ارتفع فى الربع الثانى من عام 2024 على أساس سنوى إلى 3.16 مليار جنيه، وفقًا لمؤشرات الأداء الرئيسية.
وأضافت أن رقم الأرباح تجاوز تقديراتها بنحو %88 على خلفية نمو الميزانية العمومية وتوسع الهامش بشكل أعلى من المتوقع، موضحة أن البنك سجل دخلًا أقل من المعتاد من الشركات التابعة.
وأوضحت “بلتون” أن الودائع ارتفعت بنحو %14 على أساس ربع سنوى إلى 121.5 مليار جنيه (أى ما يزيد بنحو %8 عن تقديراتها)، فى حين ارتفعت القروض الإجمالية بنحو %5 فقط على أساس ربع سنوى إلى 50.2 مليار جنيه (بما يتماشى مع تقديراتها).
و تكهنت بقدرة البنك على مواصلة تحقيق نمو قوى خلال العام المقبل، مع قدرته على مواصلة الاستفادة من الوصول إلى ودائع المزادات العقارية ذات الفائدة الصفرية.
ونوهت بأن تكلفة المخاطر ارتفعت بنسبة 2.1 ضعف على أساس سنوى إلى %3.1 وهى أعلى من تقديراتها البالغة %2.5، مع تعليق الإدارة بأن النهج الحصيف هو الحفاظ على مرونة الوضع المالى فى ضوء الظروف الاقتصادية المعاكسة.
وأوضحت أن السعر المستهدف للسهم يصل إلى 51.6 جنيه، مع التوصية بالشراء.
ووفقًا للقوائم المالية المجمعة، فقد سجلت أرباح مشروعات البنك الإسكانية حوالى 298.3 مليون جنيه مقارنة مع 363 مليون جنيه الفترة المناظرة من 2023، وإيرادات للشركات التابعة بواقع 190.7 مليون مقابل 133.8 مليون للفترة المناظرة.
فيما ارتفعت المصروفات الإدارية وسجلت 846.7 مليون جنيه مقارنة مع 626.2 مليون للفترة المناظرة من 2023.