خطة متنوعة وطموحة لقطاع إدارة الأصول فى شركة بلتون القابضة، تتضمن عدة محاور مختلفة بهدف واحد وهو إتاحة منتجات مالية تغطى احتياجات العملاء فى مكان واحد، بجانب بدء التعامل الرقمى عبر “بلتون تريد» و”بلتون انفيست”.
بلتون تسعى لجذب حجم أصول مدارة أكبر من المسجل بنهاية مارس 2024 والبالغ29 مليار جنيه، متمثلًا فى 17 صندوقًا فى فئات مختلفة، ومن ثم تخطط لإطلاق 6 أخرى جديدة قبل نهاية العام الجارى.
واستراتيجية “بلتون» تحمل فى طياتها تحركات جديدة نحو جذب عملاء البنوك بأنواعها المختلفة، إذ تسعى لإبرام اتفاقيات لتقديم خدماتها الاستثمارية لهم.
“المال» حاورت خبير صناعة إدارة الأصول البارز ورئيس الأسواق فى بلتون القابضة، خليل البواب، لمحاولة رسم صورة واضحة عن مستقبل وخطط الصناديق والمحافظ المالية فى الشركة.
فى البداية، قال خليل البواب، رئيس الأسواق فى بلتون القابضة، إن الهدف من تدشين قطاع الأسواق فى الشركة الذى يوفر للعملاء تعاملات مع كيانات السمسرة فى الأوراق المالية وأدوات الدين وإدارة الأصول، وهذا ما نسميه الوصول غير المباشر للسوق.
وأضاف فى حواره مع “المال» أن بلتون تعتزم إنشاء إدارة الثروات، لافتًا إلى أن الأصول تحت الإدارة بلغت فى نهاية 2022 حوالى 20 مليار جنيه، لتصل إلى 27 مليار جنيه فى 2023.
وأوضح أن حجم إدارة الأصول بلغ فى نهاية مارس الماضى 29.5 مليار جنيه بنهاية مارس، منها 48 - %49 أوعية الدخل الثابت، وحوالى %43 بفئة الأسهم.
وأكد أن هناك توازنًا فى الأصول المدارة وتحديدًا بين الصناديق المتوازنة وسندات المعادن النفيسة وهى من الأدوات المستحدثة التى تعتبر أداة جديدة مهمة مثل صندوق الذهب الذى تم إطلاقه مؤخرًا.
ولفت إلى أن هناك 17 صندوق استثمار، بالإضافة إلى العديد من المحافظ الأخرى، مؤكدًا ضرورة استيعاب احتياجات العميل، لبناء منتجات مالية تتماشى مع متطلباتهم.
وأوضح أنه جارٍ العمل على استكمال إجراءات إصدار صناديق استثمار بنفسها من قبل شركة بلتون لإدارة الأصول.
وقال: لقد أصدرت شركتنا القابضة صندوق بلتون سيكيور، وهو صندوق Mixed Fixed Incom، الذى يمتلك مرونة ليكون بنسبة %100 سوق نقدية أو %100 دخل ثابت.
وأوضح أن الفرق بين السوق النقدية والأدوات المالية وأدوات الدين هو مدة الاستثمار، وتم إصدار هذا الصندوق فى نهاية عام 2022، بالإضافة إلى نظيره الذهب “سبائك» بالتعاون مع إيفولف.
وأضاف خليل هدفنا هو بناء محفظة صناديق متنوعة المخاطر، لافتًا إلى بلتون كانت تسعى لإنشاء مؤشر خاص بها، وذلك عبر شركة السمسرة لكنها فضلت الانتظار حتى ظهور مؤشر البورصة المتوافق مع الشريعة EGX33، لتدشين صندوق يحاكى هذا المؤشر.
وأكد أن جعبة بلتون تتضمن إطلاق مجموعة كبيرة من الصناديق التى ستحاكى مؤشرات أخرى.
واستكمل خليل، تقدمنا بطلبات إصدار 4 صناديق، تشمل صندوق متعدد الإصدارات، وآخر أسهم وثالثًا لأدوات دين ورابعا الإسلامى، مؤكدًا تعيين لجنة للشريعة على مستوى جيد من الكفاءات.
وأشار إلى أن الهدف العام يدور حول بناء محفظة صناديق متنوعة تلبى احتياجات العملاء من خلال الاستثمارات الادخارية والاستثمارية قصيرة، متوسطة، وطويلة الأجل، بما يتناسب مع قدرة العميل على تحمل المخاطر، وسيتم تقديم هذه المنتجات بشكل رقمى عبر تطبيق بلتون Trade App الذى تم إطلاقه بشكل جديد تمامًا.
وقال إن بلتون توفر إمكانية التداول فى أدوات الدين والأسهم من خلال شركات السمسرة، لافتًا إلى أنه سيكون هناك ربط إلكترونى معها من خلال كيان تابع متخصص فى أدوات الدين، وتشمل تغطية أذون وسندات الخزانة وسندات اليورو بانس لعملائنا.
وأضاف خليل، فيما يتعلق بالتعامل الرقمى، من خلال تطبيق بلتونTrade App، فإن العميل بات قادرًا على تداول الأسهم والسندات مباشرة، وهذا هو ما يسمى الـDirect Access، بالإضافة إلى ذلك يمكن تداول صناديق الاستثمار مثل بى سكيور وسبايك عبر التطبيق.
وأشار إلى أن بلتون تعمل علىتطوير “بلتون إنفيست» الذى سيوفر للعملاء الراغبين فى الاستثمار بشكل متنوع، لافتًا إلى أنها تعمل على تقديم الملف لهيئة الرقابة المالية لتحويل جميع العمليات إلى النظام الرقمى، مع مراعاة الأمان والأمن السيبرانى ومتطلبات التحقق.
وأفصح أن بلتون فى مرحلة توقيع اتفاقات مع مجموعة من البنوك لتوفير هذه الخدمات لعملائهم، بغض النظر عن فئاتهم، سواء كانوا عملاء أفراد، Premier Clients، أوVIP.
وتابع البواب، أن منصة “بلتون إنفيست» ستوفر لعملاء البنوك التى تتفاوض معها إمكانية الوصول لصناديق الاستثمار بأنواعها عبر شركات السمسرة، لافتًا إلى أن الشركة ستؤدى مهام مدير استثمار.
ولفت إلى التعاون مع البنوك قائم على وعى البنوك بوجود احتياجات استثمارية لعملائهم وليست فقط ادخارية، مؤكدًا أن الفارق بين الادخار والاستثمار هو حجم المخاطر التى يمكن للعميل تحملها.
وأضاف أن الشركة فى مفاوضات مع 5 بنوك، منها بنك فى مرحلة متقدمة، مشيرًا إلى الرؤية ستتضح بشكل تفصيلى بداية عام 2025.
وأوضح أن من بين المنتجات التى تعمل على تطويرها صندوق الاستثمار المتداول فى البورصة(ETF) المرتبط بـEGX30، وهو المنتج الوحيد من نوعه فى السوق، مؤكدًا أن حجم هذا الصندوق قد تضاعف ليبلغ حالياحوالى 90 مليون جنيه.
وأضاف خليل أن توفير السيولة للصندوق وتقليل الفرق بين سعر الشراء والبيع يسهم فى زيادة التداول والأداء، إذ وصل حجم التداول إلى 90 مليون جنيه.
وأكد خليل أن هناك إعادة هيكلة لبعض الأتعاب لتتناسب مع السوق الحالى، سواء فى قطاع إدارة الأصول، وتطوير الأعمال والمنتجات، مضيفًا أن الشركة تعمل أيضًا على التحول الرقمى وتحليل البيانات.
وأشار خليل إلى أن بلتون تقدم خدمات متنوعة تشمل الاستشارات المالية وجزء الأسواق، وشركات تأجير تمويلى، تمويل استهلاكى، تمويل عقارى، وتمويل متناهى الصغر، كما تستثمر الشركة فى رأس المال المخاطر والاستثمار المباشر.
وأكد خليل أهمية مواصلة العمل على تطوير منتجات جديدة، وإعادة هيكلة القطاعات المختلفة لتتناسب مع تطورات السوق، مع التركيز على التحول الرقمى، وتحليل البيانات كجزء من استراتيجية الشركة المستقبلية.
وأشار إلىأن الشركة قادرة على تلبية كل الاحتياجات الاستثمارية والتمويلية للعملاء، موضحًا أن كل قسم يمثل كيانًا منفصلًا.
وأوضح أن العميل قد يكون لديه احتياجات تمويلية فقط، لكن هذا لا يعنى أنه ليس لديه احتياجات استثمارية، ومن ثم تأتى أهمية تكامل أنشطة بلتون.
ولفت إلى أن الأصول تحت الإدارة ليست كلهاصناديق استثمارية، منها حوالى 10 مليارات فى صناديق استثمار، والبقية فى محافظ مالية بحجم 19 مليار، كاشفًا أن الشركة تخطط للوصول إلى 50 مليار جنيه فى عام 2027.
وأضاف البواب أنبلتون تخطط لإصدار 6 صناديق استثمارية، منها صندوقان جديدان، بالإضافة إلى الأربعة الذى تم التقدم للموافقة عليهم من هيئة الرقابة المالية، وكلما تطور السوق سنزيد من عدد الصناديق.
وأشار إلى أن الشركة تدير صندوقًا خارج جمهورية مصر العربية، وهو GEMS Equity Fund الذى يستثمر فى الأسواق الناشئة، ويقع فى أيرلندا ويبلغ حجمه حاليًا 27 مليون دولار، وقد حقق أداءً تاريخيًا جيدًا جدًا؛ إذ بلغ العائد فى عام 2023 حوالى 19.5، وعلى مدى 3 سنوات حوالى %28.2، وعلى مدى 5 سنوات حوالى %38، موضحًا أن الشركة تدرس إنشاء منتجات استثمارية أخرى خارج مصر.
وعن صندوق الذهب، أفاد البواب أنهم يعملون على تطويره ويحاولون توزيعه عبر موزعين مختلفين، بما فى ذلك شركات التأمين والبنوك، مما سيضفى عليه طابعًا مميزًا، وأكد أن هناك نية لإنشاء صناديق متخصصة، مثل صناديق للقطاع المالى وقطاعات أخرى، متوقعًا أن يكون هناك زخم مع برنامج الطروحات.
وأشار خليل إلى أنهم يدرسون حاليًا التشريعات المتعلقة بالمستشار الآلى (روبو أدفيزور)، مؤكدًا أن الأمر لا يتعلق بالرخصة بقدر ما يتعلق بما سيتم إنجازه بها، وتوقع أن يشهد السوق صناديق عقارية قريبًا.
واختتم البواب حديثه بأن أهداف الشركة لعام 2027 تتمثل فى توفير منتجات تلبى كل احتياجات العملاء، وأنهم يستعدون لإطلاق خدمة الانضمام الرقمى للعملاء لتسهيل إجراءات الاستثمار الرقمى بنهاية عام 2024.