قال أحمد شريف، الرئيس التنفيذى لشركة كايرو للتأجير التمويلى، إن شركته تمتلك خطة طموح لتحقيق نمو فى حجم المحفظة التمويلية خلال العام الجارى، إذ من المستهدف زيادتها بنحو 2.5 مليار جنيه.
وأضاف فى حوار لـ«المال» أن حجم محفظة عملاء الشركة فى نهاية عام 2023 بلغ 7 مليارات جنيه، وتستحوذ الأصول العقارية على أكبر نسبة من الأصول المؤجرة بصفتها أكثر أمانًا وقابلة للاستحواذ والتسييل، وتليها السيارات والمعدات والآلات.
وكشف أن الشركة لا تعتزم إجراء أى عمليات توريق لجزء من المحفظة الحالية، نظرًا للظروف الاقتصادية التى تمر بها البلاد، مشيرًا إلى قيام الشركة بزيادة رأس المال مؤخرًا.
وحول خطة الشركة للحصول على تسهيلات ائتمانية خلال الفترة المقبلة قال: «تتعامل الشركة حاليًا مع أكثر من 18 بنكًا، وتعتزم الشركة الحصول على تسهيلات ائتمانية جديدة فى حدود مبلغ 1.5 مليار، وجارٍ التفاوض مع بنوك أخرى.
وضمن خطة الشركة لمواكبة التطورات التكنولوجيا التى تشهدها السوق محليًا وعالميًا، أشار شريف إلى أن الشركة تقوم بتحديث أنظمة العمل بصفة دورية، تماشيا مع القرارات والقواعد التى تصدر من جميع الهيئات الرقابية والحكومية.
وأوضح الرئيس التنفيذى عدم امتلاك الشركة لأى فروع أخرى بخلاف الفرع الرئيسي؛ إذ يتم الاعتماد بالأساس على فروع بنك القاهرة المنتشرة فى جميع محافظات الجمهورية.
وعن خطط الشركة المستقبلية فيما يتعلق بضم أنشطة جديدة إليها، كشف أن الشركة بصدد الحصول على التراخيص اللازمة والموافقات لإضافة نشاط التمويل العقارى فى النصف الثانى من السنة الحالية.
وفى سياق متصل، قال شريف إن الشركة استطاعت زيادة صافى الأرباح فى عام 2023 بنسبة %36 ونستهدف الحفاظ على تلك النسبة خلال عام 2024.
وأشار إلى أن رأسمال الشركة المصدر بلغ 500 مليون جنيه، والمدفوع 400 مليون جنيه، وتستهدف الشركة زيادة رأسمالها المدفوع خلال عام 2024 بمبلغ 50 مليون جنيه.
ويذكر أن بنك القاهرة قد أعلن فى فبراير 2018 عن تأسيس شركة كايرو للتأجير التمويلى برأسمال المرخص به 500 مليون جنيه، والمدفوع 100 مليون جنيه.
وعلى صعيد آخر، لفت شريف إلى اعتزام شركته المشاركة فى عمليات تمويلية مشتركة مقترحة خلال العام الجارى 2024 بإجمالى يصل إلى نحو 1.5 مليار جنيه.
وتابع أن عقود التأجير التمويلى المبرمة منذ بداية العام الحالى بلغت حوالى 350 مليون جنيه، ومن المستهدف أن تصل إلى 2.5 مليار جنيه بنهاية عام 2024، فيما بلغ عدد عملاء الشركة حوالى 160 عميلًا وذلك وفقًا للعام المنتهى فى ديسمبر 2023.
وسجلت قيمة عقود شركات التأجير التمويلى 78.511 مليار جنيه خلال الـ9 أشهر الأولى من 2023، مقابل 64.695 مليار جنيه خلال الفترة ذاتها من 2022، بنمو %21.4.
وكشف تقرير الهيئة العامة للرقابة المالية أن إجمالى عدد عقود نشاط التأجير التمويلى بالسوق سجل 1426 عقد بنهاية سبتمبر 2023 مقابل 2288 عقد بنهاية سبتمبر 2022، بتراجع %37.7.
واستحوذ قطاع العقارات والأراضى على نسبة %86.59 من تمويلات النشاط، ثم قطاع سيارات النقل على نسبة %3.91 ثم قطاع المعدات بنسبة %3.64 ويليه قطاع السيارات الملاكى بنسبة %1.79 واستحوذت المعدات الثقيلة على نسبة %1.71 وخطوط الإنتاج على %0.95 خلال الـ9 أشهر الأولى من 2023.
وصرح بأن الشركة ضمت نشاط التخصيم بنهاية عام 2022 وشهد بداية عام 2023 الانطلاقة الحقيقية، إذ تم وضع البنية الأساسية وتم استكمال الهيكل التنظيمى وتم الحصول على التسهيلات الإتمانية اللازمة، إذ بلغت حجم التمويلات حوالى مليار جنية ومستهدف زيادتها بنسبة %50.
ويعد نشاط التخصيم من أهم الأدوات المالية غير المصرفية التى توفر التدفق النقدى اللازم للمشروعات لإعادة استخدامه فى النشاط، إذ إن أغلب المشروعات العاملة فى الأسواق المحلية أو الدولية لها مستحقات مالية آجلة لدى عملائها نتيجة مبيعاتها ويتيح التخصيم قيام هذه المشروعات ببيع هذه الحقوق التجارية لتوفير التمويل اللازم لها.
وحول القطاعات المستهدفة من قبل كايرو للتأجير التمويلى قال الرئيس التنفيذى إن أبرز القطاعات التى تركز عليها الشركة تتمثل فى القطاع الصحي- القطاع التعليمي- القطاع الصناعى – القطاع الغذائي.
وعلى صعيد الحصة السوقية للشركة لفت شريف إلى أن مستهدفات شركته زيادة الحصة السوقية بنسبة ترنو إلى %5 من إجمالى حجم قطاع التأجير التمويلى بنهاية عام 2024.
وعن تأثير أزمة العملة الأجنبية وارتفاع أسعار الفائدة على نشاط التأجير التمويلى قال: «بالحديث عن الأزمات فإن الأزمات دائمًا تحمل فرصًا، ويجب التعامل الجيد والحذر فى وقت الأزمة، وقد مررنا بأزمات سابقة مثل أزمة COVID19 وتم تخطيها، وعلى الشركات انتهاز الفرص وتحديد القطاعات والدراسة الجيدة للجدارة الاتمانية للشركات وتدفقاتها النقدية».
7 مليارات جنيه إجمالى محفظة التسهيلات العام الماضي
◗ 1.5 مليار جنيه تسهيلات مرتقبة خلال 2024
◗ نتعاون مع 18 بنكا ونتفاوض حاليًا مع أخرى
◗ إطلاق منتج التمويل العقارى خلال النصف الثانى من العام
◗ عدد عملاء الشركة بلغ 160 عميلا بنهاية 2023
◗ نتطلع إلى %36 نمواً فى صافى الأرباح