حل الدكتور محمد عياد، رئيس مجلس إدارة شركة برايم القابضة للاستثمارات المالية، ضيفًا على حازم شريف، رئيس تحرير جريدة المال، ومقدم برنامجCEO Level، فى حلقة جديدة مثيرة باتت متاحة على قناةALMAL TVبموقع يوتيوب.
“الإثارة سبقت الإذاعة” هكذا جاء العنوان الأبرز للحوار الشيق مع “عياد”، إذ قررت البورصة المصرية ممثلة فى إدارة الإفصاح إيقاف التعامل على سهم “برايم القابضة” ترقبًا لإذاعة الحلقة الجديدة من برنامجCEO Levelلما تحتويه من تفاصيل مهمة فى خطة انطلاقة الشركة فى عام 2024.
وفتح رئيس مجلس إدارة “برايم القابضة” قلبه لـCEO Levelكاشفًا عن الأسباب التى أدت إلى دخول الشركة لخندق الخسائر المتتالية وتسجيل رقم قياسى بلغ 21 ربعا سنويا متواصلة (أكثر من 5 أعوام وتحديدًا منذ 2018)، بالإضافة إلى كيفية الخروج من هذا الوضع المتأزم والانطلاق نحو الربحية بنهاية عام 2023.
وشملت قائمة الأخبار الحصرية التى انفرد بهاCEO Levelعدة محاور، كان أبرزها خطة زيادة رأسمال “برايم القابضة” بنسب تتراوح بين 50 إلى %100 وكيفية استغلالها حال انتهاء مجلس الإدارة من الدراسات اللازمة والاستقرار على كل التفاصيل، بجانب إستراتيجية إحياء شركة “إندروس” للعمل فى المجالات المالية غير المصرفية وعلى رأسها التمويل الاستهلاكى والتأجير التمويلى والتخصيم.
جدير بالذكر أن “إندورس” هى الشركة الأولى فى مصر التى تحصل على 3 رخص فى رخصة واحدة بمجال الخدمات المالية غير المصرفية، وهى “التأجير التمويلي” و”التخصيم” و”التمويل الاستهلاكي”.
كما نال ملف الشركات التابعة لـ”برايم القابضة” قسطًا كبيرًا من الاهتمام، لتنكشف مستهدفات الكيان الأم لأذرع السمسرة وإدارة الأصول والاستشارات المالية وكذلك الحفظ المركزى والتسويق العقارى، وإلى نص الحوار الذى تمت إذاعته على قناةALMAL TVبموقع يوتيوب:
● حازم شريف: أهلا بكم فى حلقة جديدة منCEO Level–الموسم الثالث- ضيف اليوم يمثل قطاعا كلاسيكيا ذا أهمية فى عالم الخدمات المالية، إذ يرأس مجموعة عريقة فى سوق المال، أرحب بالدكتور محمد عياد، رئيس مجلس إدارة “برايم القابضة”.
محمد عياد:أهلا بك وبمشاهدى البرنامج.
● حازم شريف: دائمًا البداية الكلاسيكية فيCEO Level، تهدف إلى تعريف الجمهور بأهم محطات الضيوف فى مسيرتهم العلمية والمهنية، وصولًا للمنصب الحالى، لذا من هو محمد عياد؟ وكيف وصل لرئاسة مجلس إدارة “برايم القابضة”؟
محمد عياد:تخرجت فى كلية التجارة – جامعة القاهرة عام 1994، وحصلت فى 2011 على ماجستير مهنى فى قطاع البنوك، ثم الدكتوراه فى إدارة الأعمال 2015.
مسيرتى المهنية بدأت فى القطاع المصرفى وامتدت لأكثر من 20 عاما، منها بنوك “مصر” و”بلوم” و”الاتحاد الوطني”، وتحديدًا بمجال ائتمان الشركات والقروض المشتركة مع بعض المصارف الأجنبية.
ثم انتقلت فى 2016 إلى مجال الاستثمار لأشغل منصب مدير الاستثمار فى الشركة المصرية الكويتية – ذراع حكومة الكويت فى مصر- مع عضوية مجلس إدارة العديد من الشركات، ثم رئيسًا لـ”الشركة اللوجيستية للتخزين”، وأخيرًا المنصب الحالى منذ مايو 2023.
● حازم شريف: ماذا عن تفاصيل تكليفك ومجموعة الإدارة بقيادة “برايم القابضة”؟ وما الأهداف آنذاك؟
محمد عياد:مجلس الإدارة السابق كان يضم عددًا من المساهمين الذين تخارجوا فى فترة التغيير، وتكبدت الشركة فى عهدهم خسائر قياسية قاربت على نصف رأس المال وقد امتدت لـ21 ربعا سنويا (أكثر من 5 أعوام) وتحديدًا من 2018 مع تراجع كبير فى السعر السوقى للسهم بالبورصة.
وقد تمت الاستعانة بخدماتى بجانب حسن سمير، العضو المنتدب، وباقى أعضاء مجلس الإدارة، لتنفيذ مهمة هيكلة الشركة ووضع إستراتيجية طويلة الأجل لإعادتها لسابق عهدها.
● حازم شريف: لماذ أخفقت “برايم القابضة” فى استغلال الفرص المتاحة فى سوق المال للنمو وتعظيم حجم الأعمال رغم وجودها منذ التسعينيات من القرن الماضى وامتلاكها للعديد من الكوادر المحترفة؟
محمد عياد:برايم القابضة تأسست فى عام 1992، وبالفعل أضاعت فرصًا كثيرة للنمو والتطور، إذ وقعت فى بئر الأزمات والخلافات منذ أكثر من 8 أعوام والتى دفعت الشركة نحو الخسائر.
وقد تجاهلت “برايم القابضة” فى فترات الإدارة السابقة، فرصا للنمو فى مجالات الخدمات المالية غير المصرفية، وتحديدًا فى قطاعات التمويل الاستهلاكى والتأجير التمويلى بجانب التعامل فى الأسواق الأجنبية.
● حازم شريف: ما الوضع الحالى لـ”برايم”وشركاتها التابعة من حيث تطور الإيرادات والتحول للربحية؟ وماذا عن مستهدفات هذا الشأن خلال 2024؟
محمد عياد:يبلغ رأسمال “برايم القابضة” نحو 350 مليون جنيه، ولديها 6 شركات تابعة تحت مظلتها، هى “برايم لتداول الأوراق المالية” التى يقدر رأسمالها بنحو 48 مليونًا، وكانت بمثابة الحصان الأسود للمجموعة فى 2023، إذ استطاعت تحقيق أرباح كبيرة بنهاية فى النصف الثانى من العام الماضى.
والشركة الثانية هى “برايم إنفستمنتس” المتخصصة فى إدارة صناديق الاستثمار والمحافظ المالية، وقد نفذنا هيكلة كاملة لها فى النصف الثانى من العام الماضى، الأمر الذى ساهم فى تحويلها للربحية بنهاية 2023 عقب تكبدها خسائر فى النصف الأول.
وهناك “برايم كابيتال” المتخصصة فى التقييم المالى وترويج وتغطية الاكتتابات والاستشارات المالية، وقمنا بتغيير الإدارة التنفيذية إذ نجحت فى تحويلها للربحية أيضًا بنهاية 2023.
● حازم شريف: “برايم كابيتال” باتت نقطة ضعف فى الشركة القابضة منذ فترة، هل هناك خطة لتدعيم نشاط الاستشارات المالية كونه سيعود بالنفع على أنشطة أخرى مثل السمسرة وإدارة الأصول لوجود علاقة طردية وتكاملية بينهم؟
محمد عياد:الاستشارات المالية قطاع غاية فى الأهمية، إذ يعد الأكثر قدرة على تحقيق الإيرادات والأرباح مستقبلًا، وقمنا بتغيير الإدارة التنفيذية كما أشرت مسبقًا، ونتطلع حاليًا للتواجد فى الأسواق الخارجية، وتعمل “برايم كابيتال” فى الوقت الراهن على عدة صفقات فى الإمارات وتونس ولندن والسعودية، بهدف تحقيق حصيلة دولارية تعود بالمكاسب على الشركة فى ظل ارتفاع سعر العملة الخضراء محليًا بالإضافة إلى جذب عملاء جدد.
● حازم شريف: كم صفقة أدارتها “برايم كابيتال” فى 2023؟
محمد عياد:حتى شهر يونيو 2023 لم تكن هناك أية صفقات فى محفظة “برايم كابيتال”، ولكن مع تغيير الإدارة التنفيذية وخطة الهيكلة، نجحت الشركة فى تنفيذ نحو 10 عمليات، منها صفقة كبيرة الحجم والاتفاقات المتبقية متوسطة الحجم.
كما استطاعت “برايم كابيتال” تغطية خسائرها فى النصف الأول من 2023 التى بلغت نحو 7 ملايين جنيه، لتغلق العام على ربحية أوشكت على الـ4 ملايين جنيه تقريبًا.
● حازم شريف: كيف ترى منافسى “برايم” فى السوق المحلية؟
محمد عياد:ننافس حاليًا شريحة من اللاعبين المتميزين مثل “سى آى كابيتال” و”الأهلى فاروس” ومؤخرًا انضم لهما “بلتون”، ونسعى للوصول إلى مستويات الكيانات الكبيرة فى المجال وعلى رأسها “إى إف جى هيرميس” التى تتواجد فى شريحة أخرى.
● حازم شريف: هل تعمل “برايم كابيتال” على إدارة طروحات فى البورصة المصرية؟
محمد عياد:بالفعل، تعمل “برايم كابيتال” على تجهيز شركة زراعية من الحجم الكبير للطرح فى البورصة المصرية قبل 30 يونيو 2024.
● حازم شريف: ماذا عن شكل وحجم الطرح؟
محمد عياد:الطرح سيكون جزء منه عبر التخارج والآخر زيادة رأس المال، ونحن فى مرحلة التقييم والتجهيز، ومن المتوقع أن يصل الحجم إلى 500 – 800 مليون جنيه.
● حازم شريف: هل هناك عمليات أخرى فى محفظة “برايم كابيتال”؟
محمد عياد:نعمل على صفقة بيع حصة حاكمة من أحد البنوك فى دولة عربية، إذ سنكون مستشارًا لكلا الطرفين، وتقدر قيمة العملية بنحو 30 مليون دولار تقريبًا.
وهناك عمليات جارٍ تجهيزها لشركات بقطاعات تكنولوجيا المعلومات والنقل، بالإضافة إلى تسويق بعض المنتجعات والفنادق السياحية، إذ إن لدينا اهتمام من مستثمرين إماراتيين بالدخول لهذا القطاع.
● حازم شريف: ماذا عن خطة إضافة أنشطة وخدمات جديدة لـ”برايم كابيتال”؟
محمد عياد:نعمل على إتاحة خدمة تدبير القروض للشركات بجانب التأجير التمويلى بالتعاون مع الكيانات المتخصصة، بالإضافة إلى تعزيز نشاط هيكلة المؤسسات الخاسرة وتحويلها للربحية.
● حازم شريف: كم يبلغ حجم الأصول المدارة فى “برايم إنفستمنتس”؟
محمد عياد:قبل 30 يونيو 2023 –تاريخ تولى الإدارة القائمة مسئولية الشركة القابضة- بلغ نحو 8 مليارات جنيه، ونجحنا فى الوصول إلى مستويات الـ11 مليارًا بنهاية العام الماضى، موزعة بنسبة %80 للمحافظ المالية و%20 لصناديق الاستثمار.
● حازم شريف: هل زيادة حجم الأصول المدارة يعود إلى دخول عملاء جدد للشركة أم أنه انعكاس طبيعى للقيمة مع ارتفاعات السوق فى ظل قفزات سعر الصرف؟
محمد عياد:الزيادة جزء منها نتيجة قفزات السوق وتوجه بعض العملاء القدامى لرفع قيمة محافظهم المالية، بالإضافة إلى دخول آخرين جدد.
وأود الإشارة إلى أن “برايم” تحتل المركز الـ4 بين الشركات فيما يتعلق بأداء إدارة المحافظ خلال 2023 مقارنة بـ16 فى 2022، وهناك محفظة حصدت المرتبة الثانية على كل نظرائها.
● حازم شريف: هل تعتزم “برايم” الحصول على إدارة وتدشين صناديق استثمارية جديدة؟
محمد عياد:حصلنا مؤخرًا على إدارة صندوق مملوك للبنك العربى، بالإضافة إلى وجود مفاوضات مع كيانات لديها صناديق استثمارية بشأن اقتناص إدارتها هى الأخرى.
وفيما يتعلق بتدشين صناديق جديدة، هناك بعض الأفكار ولكن نبحث سُبل تمويلها فى ظل إيماننا بأن تلك الأداة تعد الوسيلة المثلى للتمويلات فى السوق خلال الفترة الراهنة.
● حازم شريف: ما مستهدفاتكم لقطاع إدارة الأصول فى 2024؟
محمد عياد:نستهدف الوصول إلى حجم أصول مدارة بنحو 13.5 مليار جنيه فى نهاية 2024، مقارنة مع 11 مليارًا فى 2023.
وتحتل “برايم” المركز الثانى بين الشركات من حيث حجم الأصول المدارة، عقب “أزيموت مصر” المتصدر، ويأتى خلفنا “سى آى كابيتال”.
● حازم شريف: أين “هيرميس” من هذا الترتيب؟
محمد عياد:هيرميس خارج إطار المنافسة فى الشريحة التى نعمل بها.
● حازم شريف: ننتقل إلى ملف السمسرة، “برايم” تميزت فى الأعوام الماضية فى ملف إدارة البحوث وقاعدة العملاء الأجانب، كيف حال تلك الملفات فى الوقت الراهن؟ وهل مازال هناك مستثمرين من الخارج فى محفظة الشركة؟
محمد عياد:أولًا العملاء الأجانب أصبح تواجدهم فى السوق المحلية أمرًا نادرًا فى ظل تقلبات سعر الصرف مؤخرًا إذ يتواجد بعض من القدامى فقط بحركة بطيئة للغاية، فى المقابل نجحت “برايم” فى جذب مستثمرين عرب.
ونترقب استقرار سعر الصرف لإطلاق حملات تسويقية وترويجية فى بعض الدول الأجنبية لجذب مستثمريها للسوق المحلية.
أما على صعيد إدارة البحوث، مازالت “برايم” تحتفظ بجزء من كوادرها رغم قيام شركات منافسة بخطف عدد من المميزين منهم، فيما يقوم العضو المنتدب، حسن سمير، بالإشراف على هذا الملف لحين التعاقد مع مدير لهذا القسم الهام، وسيكون ذلك الشخص مفاجأة للسوق المحلية.
ونعد خطة لإطلاق شكل جديد للبحوث فى مصر، إذ ندرس وضع إستراتيجية لبيع وتسويق البحوث للمؤسسات الأجنبية والمستثمرين، وذلك فى ظل وجود استفسارات كثيرة من كيانات خارجية حول السوق المصرية وتحديدًا فى المنطقة الأوروبية نظرًا للشهرة التى تتمتع بها “برايم” فى هذا المجال هناك.
وتتلقى “برايم” طلبات لإعداد تقارير بحثية عن موضوعات محددة، وكانت تقدم تلك الخدمة مجانًا كون تلك الكيانات الأجنبية من عملاء الشركة، ومؤخرًا فرضنا رسوما مقابل البحوث وهو الأمر الذى لاقى قبولا من هذه المؤسسات.
● حازم شريف: ما الأمر الذى يدفعنى لشراء بحوث من “برايم” فى الوقت الذى أستطيع الحصول عليها مجانًا من شركات أخرى وذات جودة أيضًا إذا أصبحت عميلًا لديهم؟
محمد عياد:جميع البحوث التى تعد فى السوق لديها مستوى محدد لا يصل إلى التفاصيل العميقة وهو الأمر الذى تتيحه “برايم” لعملائها عبر دراسات تفصيلية بأرقام محددة.
ونخطط لإطلاق تلك الخدمة بشكلها الجديد خلال شهر من الآن، كما نعمل على الانتهاء من تعيين مدير إدارة البحوث حاليًا.
● حازم شريف: ما مستهدفات ذراع السمسرة فى 2024 من حيث الربحية والترتيب بين المنافسين؟
محمد عياد:أنهت “برايم لتداول الأوراق المالية” عام 2023 فى المركز الـ21، ونستهدف العودة لمنطقة الـ10 – 15 فى 2024، فى ظل الإمكانيات الراهنة.
كما نسعى للحفاظ على مستويات الربحية المحققة فى عام 2023، بنسبة زيادة متوقعة تصل لـ%10.
● حازم شريف: ماذا عن بقية الشركات التابعة؟
محمد عياد:الشركة القابضة تمتلك نشاط الحفظ المركزى ونتعامل معه بمثابة الكيان التابع، وبلغت قيمة الأسهم المحفوظة بنهاية 2023 نحو 35 مليار جنيه مقارنة بـ28 مليارًا فى يونيو من العام ذاته.
ونخطط لتفعيل نشاط “برايم سيكاف” المتخصصة فى التسويق العقارى التى تم تأسيسها من 4 أعوام لكنها لم تعمل إطلاقًا، بما يتضمن بيع وشراء الوحدات وتدبير تمويلات لمشروعات عقارية قائمة.
● حازم شريف: هل هناك خطة لزيادة رأسمال “برايم القابضة”؟
محمد عياد:بالفعل، نعمل على دراسة الأمر تفصيليًا خلال الفترة الراهنة، لبحث تقديمه للمساهمين، والحصول على موافقتهم لزيادة رأس المال بنسبة تتراوح بين 50 إلى %100.
● حازم شريف: ما أوجه استغلال حصيلة زيادة رأس المال حال الموافقة عليها؟
محمد عياد:نعمل على زيادة قدرات “برايم لتداول الأوراق المالية” فى عمليات الشراء بالهامش، وذلك من خلال رفع رأسمالها البالغ 48 مليون جنيه ليصل إلى 100 مليون.
ذلك بالإضافة إلى ضخ استثمارات تقدر بـ25 مليون جنيه فى قطاع إدارة الأصول “برايم إنفستمنتس” بغرض إنشاء صناديق متخصصة فى المعادن والأدوات النقدية والإسلامية.
كما تضم خطة “برايم القابضة” إعادة إحياء شركة “إندورس” التى تكبدت خسائر وصلت لـ%100 من رأسمالها وذلك نتيجة سوء الإدارة، إذ نعمل على زيادة رأسمالها للتوافق مع متطلبات الهيئة العامة للرقابة المالية التى حددت حد أدنى لرأس المال بـ75 مليون جنيه للنشاط الواحد، بينما تمتلك “إندورس” رخصا لـ3 أنشطة وهى التأجير التمويلى والتمويل الاستهلاكى والتخصيم.
● حازم شريف: ما تقديراتك لحجم السيولة المطلوبة لتفعيل نشاط “إندورس”؟
محمد عياد:نحو 100 إلى 150 مليون جنيه لإعادة تشغيل الشركة مجددًا.
● حازم شريف: علمت من حديثنا، بترتيب رحلة إلى لندن، هل ستكون مهمة عمل؟
محمد عياد:بالفعل، نعمل على ترتيب اتفاقيات مع إحدى الشركات المتخصصة هناك، لبحث أفكار مرتبطة بحلول لأزمة الدولار للشركات المصرية، مثل قيدها فى البورصات الخارجية عبر زيادة رؤوس أموالها بالعملة الخضراء.
● حازم شريف: هل سيتم تأسيس شركة فى لندن؟
محمد عياد:الأمر مازال فى إطار الدراسة ولم نصل إلى تصور نهائى بعد.
● حازم شريف: هل هناك مساهمون جدد من المحتمل دخولهم لهيكل ملكية “برايم القابضة”؟
محمد عياد:لمست اهتمامًا من بعض المستثمرين بفرص الاستثمار فى “برايم القابضة” استغلالًا للأداء الجيد فى النصف الثانى من 2023 وتحول الشركة إلى الربحية وانخفاض سعر السهم عن قيمته الحقيقة.
وفى تقديرى أن 2024 سيكون بمثابة عام الانطلاقة لـ”برايم” وسنعمل على زيادة أرباح الشركة وتعزيز مكانتها، عبر بذل مجهود مضاعف من قبل فريق الإدارة القائم سواء فى الكيان القابض أو توابعه.
التحول للربحية عقب رقم قياسى من الخسائر امتد لـ21 ربعا سنويا متتالية
11 مليار جنيه “الأصول المدارة” بنهاية 2023.. ومستهدفات للوصول بها إلى 13.5 مليار
هيكلة التوابع تؤتى بثمارها ومكاسب بالجملة فى النصف الثانى من 2023
ذراع السمسرة.. الحصان الأسود للمجموعة فى العام الماضى بأرباح كبيرة
«برايم كابيتال» تُغطى خسائر الـ6 شهور الأولى من 2023 عبر إدارة 10 عمليات
تحتل المركز الـ4 بين شركات إدارة المحافظ المالية
تعيين مدير جديد لـ«البحوث» يمثل “مفاجأة” لسوق المال
35 مليار جنيه قيمة الأسهم فى نشاط الحفظ المركزى بالشركة
دراسة زيادة رأسمال “برايم لتداول الأوراق المالية” لـ100 مليون جنيه
100 إلى 150 مليون جنيه سيولة مطلوبة لإعادة تشغيل “إندورس”
حلول جديدة لأزمة العملة الخضراء واهتمام من المستثمرين بملكية “برايم