قالت إيمان إسماعيل، العضو المنتدب لشركة إيجى ليس للتأجير التمويلى، إن شركتها تستهدف ضخ تمويلات جديدة بنحو 800 مليون جنيه حتى نهاية 2023، لافتة إلى أن هذه الخطة تأتى فى الوقت الذى تنطوى فيه السوق على الكثير من التحديات.
نشاط التخصيم
وأضافت أن «إيجى ليس» تقدمت لهيئة الرقابة المالية للحصول على رخصة مزاولة نشاط التخصيم، موضحة أن الأمر سيقتصر على إضافة هذا النشاط إلى الشركة القائمة دون العمل على تأسيس كيان مستقل.
وأفادت بأن "إيجى ليس للتأجير التمويلي" تسعى إلى أن تكون شركة معروفة فى مجال التخصيم، لكنها لا تستهدف إلى أن تصبح الأولى فى هذا المجال، موضحة أن خطتها تقوم بشكل على أساسى على الاهتمام بعملائها، بالإضافة إلى المنافسة من خلال جودة الخدمة المقدمة لهم، وكذلك سرعة إنهاء الإجراءات وخلافه.
وأوضحت أن الشركة اختارت نشاط التخصيم دون غيره من أنشطة مجال الخدمات المالية غير المصرفية، لأنها لا تتعامل مع أفراد من جهة، وأنها كيان صغير من جهة أخرى.
وذكرت أن الشركة لديها خبرة جيدة فى التعامل مع الشركات والمؤسسات، لكنها لا تملك ذات الخبرة مع الأفراد، موضحًا أن أقرب نشاط لعملها هو مجال التخصيم.
وأشارت إلى أن الربع الأول من العام كان مليئًا بالتحديات، وأيضا كانت هناك -كما هى الحال دائمًا- نسب تعثر، مشيرة إلى أنه من العسير الربط المباشر بين زيادتها ورفع أسعار الفائدة، وإنما يمكن الربط بين مع أوضاع الاقتصاد الكلى بشكل عام.
لدينا 80 عميلا.. ومساعٍ لإضافة 20 جددًا
وقالت إن شركتها قدمت، خلال الفترة الأخيرة، تمويلات فى مجالات: التطوير العقارى، والمقاولات، والوجبات السريعة.
وذكرت أن عدد عملاء "إيجى ليس للتأجير التمويلي" وصل حاليًا إلى 80، وتستهدف إضافة 20 آخرين بنهاية العام الجارى، لافتة إلى أن الشركة تعتمد خطة سنوية، لكن هذه الخطة تخضع لمراجعة دورية/ ربع سنوية.
وأكدت أن «إيجى ليس» تدخل دائمًا فى تحالفات جديدة لتوفير عمليات تمويلية، وأبرمت بالفعل تحالفات مع شركات: جلوبال ليس، إنكوليس، الأهلى للتأجير التمويلى، بى إم للتأجير التمويلى، لافتة إلى أن الشركة أنهت صفقات تمويلية فى هذا الصدد، وأقصى مبلغ تم تدبيره، ضمن هذه التحالفات، كان فى حدود 700 مليون جنيه.
تحالف مع «إتش دي» لتمويل عملية فى القطاع العقاري
وكشفت أن شركتها بصدد إبرام تحالف تمويلى الآن مع "إتش دى للتأجير التمويل"ى وكيانا آخر بغرض تمويل عملية فى قطاع التطوير العقارى، لافتة إلى أن هذا النشاط بالإضافة إلى المقاولات من بين أكثر المجالات التى تعمل بشكل جيد خلال هذه الفترة.
عملية توريق
وأفادت بأن الشركة بصدد إتمام عملية توريق خلال الفترة المقبلة، يتراوح حجمها من 500 إلى 700 مليون جنيه، وما زالت فى طور التفاوض مع "سى آى كابيتال" لتحديد الحجم النهائى للعملية، على أن يتم إصدارها على شريحة واحدة.
وذكرت أن "إيجى ليس للتأجير التمويلي" أصدرت سندات توريق بنحو 750 مليون جنيه خلال العام الماضى. وبيّنت أن حجم محفظة الشركة يصل إلى نحو 2 مليار، مستهدفة الوصول بها إلى نحو 2.8 مليار.
وأوضحت أن نشاط الضمان العقارى يستحوذ على %80 من المحفظة، فيما يصل قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة لحوالى %20 منها.
صندوق تمويل التأجير التمويلي
ونفت أن يكون قد طلب من «إيجى ليس» المشاركة فى صندوق تمويل نشاط التأجير التمويلى، مشيرة إلى أن هذا النشاط يعمل بشكل جيد.
وأوضحت أن البنك المركزى كان يدعم سعر الفائدة خلال الفترات الماضية، ثم أوقف هذه المبادرات وتم نقلها إلى وزارة المالية، التى تتولى دعم البنوك وليس شركات التأجير التمويلى، وبالتالى قد تكون هناك حاجة إلى إنشاء مثل هذا الصندوق، ليتولى دعم شركات النشاط، وتوفير التمويلات اللازمة لها.
وأشارت إلى أن البنوك قد تستخدم المبادرات المختلفة لتقديم تمويلات بتكلفة أقل بكثير من تلك التى تقدمها شركات التأجير التمويلي؛ نظرًا لأن هذه الأخيرة غير مدعومة.
وأكدت أن الشركات العاملة فى هذا النشاط تنافس البنوك فى السرعة والخدمة، لكنها لا تستطيع المنافسة فى مسألة التسعير، خاصة أن هذه الأخيرة مدعومة بالمبادرات المختلفة.
وأفادت بأن عمر الشركة وصل الآن إلى 7 سنوات، وهى ذات حصة سوقية ضئيلة، لكنها تنافس على الجودة والخدمة، وليس على الاستحواذ على أكبر حصة فى السوق.
تسهيلات ائتمانية
وذكرت إيمان إسماعيل، العضو المنتدب لشركة إيجى ليس للتأجير التمويلى، أن شركتها تتعاون دائمًا مع عدد البنوك؛ إما لتمويل خطوط إنتاج وعمليات جديدة، أو للقائمة بالفعل.
ندرس مع عدد من البنوك تسهيلات بقيمة 500 مليون
وذكرت أن "إيجى ليس للتأجير التمويلي" تفاوض حاليًا عددًا من البنوك من بينها كيانات تتعاون معها بالفعل وأخرى جديدة للحصول على تسهيلات بنحو 500 مليون جنيه.
وأضافت العضو المنتدب لـ«إيجى ليس للتأجير التمويلى» أن الشركة لديها خطوط ائتمانية مفتوحة مع عدد من البنوك، مثل: الأهلى، ومصر، وقناة السويس، والعقارى المصرى، والتنمية الصناعية، والتجارى وفا بنك، والمصرى لتنمية الصادرات، والإمارات دبى الوطنى مصر، والبركة.
وذكرت أن المحفظة ضخت خلال العام الماضى تمويلات بنحو 600 مليون جنيه، موضحة أن هناك الكثير من العوامل والمحددات التى تحكم إستراتيجية الشركة بشكل عام؛ من أبرزها: القوى العاملة ورأس المال البشرى.
وأفادت بأن الشركة لديها الآن حوالى 36 موظفًا فحسب، ومن ثم من غير المنطقى مقارنتها بالكيانات الأخرى التى لديها 100 أو 200 موظفًا.
واستطردت قائلة إنه فى حال رغبة الشركة فى رفع حجم أعمالها وتعظيم حصتها السوقية، فمن شأنه أن يتطلب منها عدد ساعات عمل أطول، ومن ثم عدد موظفين أكثر.
وقالت إنها تفضل التركيز أكثر على جودة المحفظة أكثر من التركيز على التوسع، والاستحواذ على حصة سوقية أكبر، غير أنها أكدت أن القرار النهائى يعود إلى مجلس الإدارة.
ولفتت إلى أن المنافسة على الأسعار تُحدث تشوهًا فى السوق ككل، وبالتالى فإن الشركة لا تركز على هذه النقطة تحديدًا.
وأفادت بأن رأس المال المدفوع لشركة إيجى ليس للتأجير التمويلى نحو 250 مليون جنيه ولا نية لزيادته خلال الفترة الحالية، مشيرة إلى أن أقصى حجم محفظة يمكن الوصول إليه، بالنظر إلى رأس المال المدفوع، هو 2 مليار.
هيكل الملكية
وأشارت إلى أن الشركة مملوكة بنسبة %100 تقريبًا لبنك التنمية الصناعية، وهو ممثل فى مجلس الإدارة بحوالى 4 أعضاء، من أصل 7، كما أن البنك ممثل فى الجمعية العمومية بنحو %99.99.
وأفادت بأننا إذا افترضنا جدلًا حدوث تغير فى هيكل مليكة البنك، فإن هذا التغير قد ينعكس على هيكل ملكية الشركة ذاتها، بما هى مملوكة له.
وأكدت أن بنك التنمية الصناعية لا يتدخل، من قريب أو من بعيد، فى قرارات مجلس إدارة "إيجى ليس للتأجير التمويلى»، ولكن أعضاءه لهم صوت ورأى فى مجلس الإدارة.