خطة طموحة تواصل العمل عليها شركة « مباشر كابيتال هولدنج- مصر» وشقيقتها فى البحرين العام الحالي، ترتكز على حزمة من الخدمات للوصول إلى النتائج المرجوة.
كشف هذه الخطة وتفاصيلها إيهاب رشاد نائب رئيس مجلس إدارة مباشر فى حوار مع «المال»، تطرق خلاله إلى مستهدفات مباشر مصر، وشركتها الشقيقة بالبحرين، والخطط التوسعية الموضوعة وأثر الأوضاع الاقتصادية على الأهداف التى وضعتها الشركة.
وعلى صعيد مباشر مصر كشف رشاد موقف زيادة رأس المال وصناديق الاستثمار العشرة التى تم الإعلان سابقا عن تأسيسها، ودراسة الاستحواذ على كيان فى قطاع السمسرة للاستحواذ على حصة سوقية أكبر بالقطاع فى السوق المحلية، كما تطرق إلى دراسة إطلاق صندوق للذهب.
وفى البحرين استفاض رشاد فى شرح ما وصلت إليه الشركة بجانب الخطط المستقبلية الموضوعة.
بداية تطرق رشاد إلى هيكل المليكة بشركة مباشر والذى يتمثل فى عائلة البلاع السعودية، مضيفا أن الشركة تقدم حزمة من الخدمات تشمل التداول فى الأسهم، والصناديق النقدية، والسندات.
«خطة الصناديق العشرة»
ولفت إلى أن الشركة تعتزم استئناف خطة إطلاق صناديق الاستثمار العشرة التى أعلنت عنها فى 2021 عقب الانتهاء من زيادة رأس المال إلى 50 مليون جنيه.
كان لدى مباشر خطة فى 2021 لإطلاق 10 صناديق استثمار فى مجالات متنوعة تباعا ولكن التغيرات التى شهدها سعر الصرف ووضع العملة المحلية، وما ترتب عليه من ضبابية وعدم يقين أدى إلى حدوث تباطؤ فى تنفيذ المخطط، وكان الصندوق الوحيد الذى تم العمل عليه هو كاش مباشر، وفقا لرشاد.
وأشار «رشاد» إلى أن عملية إطلاق الصناديق العشرة كانت تتطلب إجراء زيادة رأس مال من الشركة الأم لـ”مباشر مصر” إلى 50 مليون جنيه، مؤكدا أن أوضاع سعر الصرف وحالة عدم اليقين المسيطرة على وضع العملة حالت دون تنفيذ المخطط، وتم استبدال الخطة لتصبح زيادة رأس المال من الأرباح المحققة بالسوق المحلية.
وأضاف أنه قبل نهاية الربع الثانى من العام الجارى سننتهى من زيادة رأس المال إلى 50 مليون جنيه، مما سيؤمن لنا استئناف إطلاق الصناديق العشرة، موضحا أنه تم التأخر فى تنفيذ الخطة نتيجة ظروف خارجة عن إرادتنا،و كان رأس المال 20 مليون جنيه فى 2021، وتم زيادته تدريجيا على أكثر من دفعة حتى بلغنا 45 مليون جنيه حاليا.
صندوق كاش مباشر
كشف رشاد أن مباشر كابيتال هولدنج مصر- تستهدف 5 مليارات جنيه من صندوق كاش مباشر النقدى من خلال مكتتبين داخل وخارج مصر، موضحا أنه بدأ تلقى الاكتتاب فيه بشكل تجريبى لتصل حصيلته حاليا 100 إلى مليون جنيه.
وأشار إلى أنه للوصول إلى المستهدفات الموضوعة تتواصل مباشر القابضة حاليا مع أحد البنوك لتسويق الصندوق، كما تسير حاليا فى إجراءات تسجيله فى البنك المركزى البحرينى بما يتيح تلقى اكتتاب فى الخارج من خلال جهات خليجية.
ولفت إلى أن إجراءات الصندوق استغرقت فترة أطول مما كان مخطط له، وأن حجم الاكتتاب فيه بلغ نحو 100 مليون جنيه حاليا رغم عدم بدء التسويق له بعد، وإنه حصل على المركز الثالث فى فئة الصناديق النقدية وفقا لتقارير الجمعية المصرية لصناديق الاستثمار “إيما”، وهناك خطة للصعود به للمركز الأول بحلول أغسطس المقبل.
ولفت إلى أن صندوق كاش مباشر ذو عائد تراكمى يومى بنسبة تجاورزت 17 % حاليا، ومن المستهدف الوصول بالعائد إلى 18 % بحلول شهر أغسطس، كما وافق مجلس الإدارة على توزيع أرباح للمستثمرين نسبتها 20 %.
واستبعد رشاد إطلاق صناديق جديدة العام الحالي، مؤكدا أنه سيتم التركيز على صندوق كاش مباشر فقط، متوقعا استئناف سلسلة الصناديق العام المقبل سواء صناديق مملوكة لمباشر فقط أوعبر شراكات.
وأوضح أنه يجرى حاليا التواصل مع عدة جهات بالسوق لإطلاق صناديق مشتركة قد يكون من بينها صندوق للذهب، بجانب الانفتاح على فكرة إطلاق صناديق للصكوك والسندات الخضراء.
وحول طبيعة الصندوق الثانى أكد رشاد أنه لم تتضح رؤيته بعد، فقد يكون صندوق إسلامي، أو دخل ثابت، أو أسهم، أو ذهب، مؤكدا أن «مباشر» منفتحة على مبدأ الشراكة، وعلى كافة الأفكار، وأن هناك عرض من جهة ما حاصلة بالفعل على بعض الموافقات للشراكة فى صندوق للذهب.
صندوق ولادنا الخيري
وكشف أن مباشر سوف تتولى إدارة صندوق «ولادنا» الخيرى بقيمة مستهدفة مليار جنيه، وتوجه عوائده الاستثمارية إلى أغراض التعليم بشكل أساسي.
وقال رشاد إن الصندوق يشارك فى تأسيسه بنك ناصر وشركة بى تك وغبور وبنك الطعام والكساء بينما تديره مباشر، وتتلقى اكتتابه مع 3 بنوك أخرى.
وأشار رشاد إلى أن نشرة اكتتاب الصندوق لدى هيئة الرقابة المالية حاليا، وأن مباشر حصلت على موافقة بنكين لتلقى الاكتتاب فى الصندوق هما «ناصر»، و« القاهرة»، بينما تنتظر موافقة بنك مصر على تلقيه الاكتتاب.
وكان دكتور محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية أصدر فى يناير الماضى قرارا للترخيص لشركة صندوق الاستثمار الخيري-ولادنا، لمزاولة النشاط.
ويعد «استثمار أولادنا» رابع صندوق خيرى فى مصر، حيث تم إطلاق الأول« عطاء » عام 2019، والذى توجه عوائده الاستثمارية لدعم ذوى الهمم، وشارك فى تأسيسه أيضا بنك ناصر، وشهد مساهمات من عدة جهات تضمنت صندوق تحيا مصر، ووزارة الأوقاف، وبنك قناة السويس، وهيئة الرقابة المالية، وتديره شركة أزيموت مصر لإدارة الصناديق والمحافظ الاستثمارية.
وصناديق الاستثمار الخيرية لا توزع أرباح على حملة الوثائق وتوجه فوائضها إلى أغراض خيرية واجتماعية بهدف توفير وعاء يسمح باستفادة المشروعات والجمعيات الأهلية من عوائد الأموال.
وتحقق هذه الصناديق شفافية أكبر فى كيفية إدارة الأموال من خلال الإفصاحات الدورية للصناديق ونشر قوائمها المالية وإتاحة الفرصة لمن قدموا تلك الأموال من حملة الوثائق من متابعة الأداء وتحديد أوجه الصرف على الأغراض التى يرعاها، وتغييرها من فترة إلى أخرى إلى ما يقررونه.
«إدارة الأصول والمحافظ»
وعلى صعيد إدارة الأصول قال رشاد إن الأصول المًدارة حاليا تقترب من 1.5 مليار جنيه، وتستهدف مباشر وصولها إلى 3 مليارات بنهاية العام الحالى مع استمرار الاكتتاب فى صندوق كاش مباشر بعد الترويج له.
وأوضح رشاد أن المحافظ لدى مباشر حاليا مؤسسات أو أفراد أو شركات، وأن الفترة المقبلة ستشهد دخول نشاط تفعيل وفتح الحسابات إليكترونيا بعد موافقة هيئة الرقابة المالية على ذلك.
ولفت إلى أن مباشر تركز حاليا على نشاط إدارة الأصول وصناديق الاستثمار.
وتمتلك مباشر لتداول الأوراق المالية منصة إليكترونية لتداول صناديق الاستثمار تتلقى من خلالها الاكتتاب والاسترداد فى 20 صندوق استثمار، من بينها صندوق «أيفولف- أزيموت للذهب»، و« تميز» بحجم تداولات وصل إلى 3.2 مليار جنيه منذ نهاية 2020، وفقا لرشاد.
ولفت إلى أن تعاملات أمناء الحفظ تشهد نشاطا قويا فى مباشر حيث وصلت إلى مليارى جنيه حاليا، موضحا أنه حجم تعاملات جيد فى ظل بدء العمل عام 2021.
«مفاوضات للاستحواذ على شركة سمسرة»
وكشف رشاد عن أن مباشر تتفاوض حاليا مع أحد شركات السمسرة العاملة بالسوق المحلية للاستحواذ عليها مفضلا عدم الإفصاح عن أية تفاصيل فى هذا الصدد نظرا لأن المفاوضات مازالت فى مرحلة مبكرة، مؤكدا أن الشركة منفتحة لأية عروض لشراء شركات سمسرة بالسوق سواء فروع أو شركات.
وأكد رشاد أن الهدف من عملية الاستحواذ المرتقبة هو حصد حصة سوقية أكبر فى قطاع السمسرة فى وقت سريع، خاصة وأن السمسرة هى عماد سوق المال فى مصر إضافة إلى شراء أصول جديدة.
وأوضح أن منصة السمسرةDu Tradeستشهد انطلاقة قوية فى النصف الثانى من العام، حيث يجرى تطويرها مع عملية الاستحواذ.
ولدى «مباشر كابيتال» حصة سوقية فى نشاط السمسرة تصل إلى %5 حاليا ومن المستهدف مضاعفتها لتصل إلى %10 خلال 5 أعوام.
وأكد أن صندوق «ايفولف ازيموت» للاستثمار فى الذهب يشهد إقبالا قويا فى الطلبات للاستثمار من أفراد، مؤكدا أن المؤسسات وكبار المستثمرين سوف يدخلون فى الصندوق قبيل إغلاقه مباشرة.
«أثر الفائدة على البورصة»
ولفت رشاد إلى أن التداعيات السلبية لقفزات الفائدة الفترة الأخيرة خفف وطأتها تراجع سعر الدولار، موضحا أن أسعار الفائدة وصلت لأعلى معدلاتها، ولن يتم زيادتها مرة أخرى وقد تأخذ اتجاها للهبوط حتى 2025.
وحول أثر شهادات الاستثمار ذات الفائدة المرتفعة على البورصة المصرية قال رشاد إن هناك بعض المستثمرين بالبورصة قاموا بتوجيه فوائضهم المالية نحو الاستثمار فى هذه الشهادات، مؤكدا أن طبيعة مستثمر البورصة تختلف عن من يتعامل فى أدوات الدخل الثابت.
وأشار رشاد إلى أن وسائل التواصل الاجتماعى أثرت سلبا على الاستثمار والمستثمرين، مدللا على ذلك بالإشارة إلى القفزات التى شهدتها أسعار الذهب بالسوق المحلية مؤخرا نتيجة ضغط وسائل التواصل الاجتماعي.
وتوقع رشاد ازدهار فى أداء البورصة المصرية الفترة المقبلة فى ظل ما وصفه بالـتناغم بين إدارة البورصة وهيئة الرقابة المالية، والحراك القوى للجهتين، بما يعمل على صعود المؤشر الرئيسى للسوقEGX30نحو مستوى 19450 نقطة، مع بقاء الظروف الأخرى على حالها.
ولفت إلى أن الهيئة تدرس حاليا دخول الروبوت فى الأنشطة المالية، والبورصة تدرس المشتقات المالية وطرحها الفترة المقبلة ،موضحا أن التطبيق اقترب.
«مباشر كابيتال البحرين»
لفت رشاد إلى أن مباشر كابيتال البحرينشركة مرخصة من مصرف البحرين المركزى بفئة (أ) وهى أعلى فئة بين الشركات العاملة فى الاستثمار، وتدير مباشر البحرين محافظ مالية فى جميع دول العالم، ومنها أمريكا، وأوروبا، ودول الخليج، ومدرجة على مؤشر مورجان ستانلى للأسواق الناشئة، ولديها حزمة خدمات تتضمن المشتقات المالية، وأذون الخزانة، والسلع،كما تستعد للتعامل فى العملات الرقمية بمجرد سماح مصرف البحرين المركزى بذلك.
وتولى رشاد قيادة مباشر البحرين بالربع الأول من 2020 وهى الفترة التى شهدت فيها أسواق العالم بدء جائحة كورونا، وانتقل بها من شركة تعمل فقط فى مجال سمسرة الأوراق المالية والتى أضاف إليها نشاط الشراء الهامشي، إلى تقديم جميع خدمات السوق و التى تشمل تكوين وإدارة المحافظ المالية، وشراء سندات وأذون الخزانة، وصناديق الاستثمار التى يصل عددها إلى 11 صندوق، والمشتقات المالية (عقود تحوط – عقود مستقبلية- عقود خيارات)، والسلع والسندات الدولارية وشهادات الإيداع الدولية على مستوى 82 سوق حول العالم، وشراء سندات وأذون الخزانة وتعتمد على الذكاء الاصطناعى فى أداء عملياتها.
وكشف رشاد عن أن مباشر البحرين حققت أداء قويا على صعيد إدارة المحافظ المالية خلال الربع الأول بنمو نسبته %4.41 على صعيد أمريكا الشمالية، و%6.19 فى أوروبا، و%2.07 على صعيد باقى العالم.
ولفت إلى أن «مباشر البحرين» تلقت اكتتابات فى السندات الدولارية والصكوك الإسلامية التى طرحتها مصر.
وأوضح أن «مباشر» ستتلقى أيضا الاكتتابات فى سندات الباندا التى أعلنت عنها وزارة المالية مؤخرا، وأن غالبية عملائها مقيمين فى دول الخليج باختلاف الجنسيات.
وكشف عن أن مباشر البحرين وقعت اتفاق حصرى مع مجموعةFX Proمنصة التداول الرقمى حول العالم لتقديم خدماتها والتى تشمل عقود التحوط وتداول الفوركس فى قطر، والبحرين.
ويبلغ رأس مال مباشر البحرين 300 مليون جنيه، وتدرس حاليا الحصول على رخصة البنك المفتوح وهى عبارة عن تقديم لخدمة تماثل الاستعلام الائتمانى بالسوق المصرية.
وتسعى «مباشر البحرين» حاليا لإطلاق صندوق «وصلة» للاستثمار فى كابلات الألياف الضوئية، والذى سيقوم بالاستثمار فى نشاط تصنيع الكابلات فى كافة مراحلها.
وأوضح أن المساهمين حصلوا على الأرض اللازمة لإنشاء المشروع الذى يموله الصندوق فى الرياض، كما حصلوا على بعض التراخيص لبدء النشاط، وأن مباشر البحرين عقدت مؤخرا اجتماعا مع البنك المركزى هناك للوقوف على كافة التفاصيل فى هذا الصدد.
وكشف عن أن الصندوق يستهدف جمع 500 مليون دولار، وحصلت مباشر البحرين على تعهدات من مستثمرين سعوديين للاكتتاب فيه.
وأوضحأن «مباشر البحرين» لديها 11 صندوقا استثماريا فى قطاعات متنوعة تشمل الإسلامية والنقدية.