تتبنى شركة «مزيد» المتخصصة فى التكنولوجيا المالية خطة توسعية كبيرة خلال العام الجارى، تستهدف من خلالها زيادة حجم تعاقداتها مع مقدمى الأنشطة المالية غير المصرفية المختلفة إلى جانب إتمام جولة تمويلية جديدة بغرض استقطاب مستثمرين جُدد.
وتعتبر منصة «مزيد» واحدة من الكيانات المؤسسة حديثًا فى مجال التكنولوجيا المالية، وتعمل كوسيط بين العاملين بأنشطة الخدمات المالية غير المصرفية المختلفة، والعملاء الراغبين فى الحصول على منتجات التمويل.
حاورت «المال» أحمد رمضان المؤسس ورئيس مجلس الإدارة لمنصة «مزيد» لتقديم خدمات التمويل بالأنشطة المالية غير المصرفية، للتعرف على طبيعة نشاط الشركة، وخطتها خلال الفترة المقبلة.
وفى البداية قال «رمضان» إن منصة «مزيد» تعتبر شركة ناشئة فى مجال التكنولوجيا المالية تم تأسيسها خلال شهر سبتمبر لعام 2021، بمشاركة مجموعة من رواد الأعمال والمستثمرين الملائكيين.
وقال إن «مزيد» تُخطط لإجراء جولة تمويلية جديدة خلال الفترة المقبلة، بغرض استقطاب مستثمرين جُدد من بينهم عرب للهيمنة على حصة فى هيكل ملكيتها، موضحًا أن الشركة فى مرحلة المفاوضات حاليًا مع أحد المستثمرين الاستراتيجيين وقد تتم ببداية العام المقبل.
دخول مستثمرين جُدد يساعد على التوسع الخارجى الفترات المقبلة
ولفت إلى أنهُ حال إتمام هذا التفاوض فمن الممكن أن يساعد ذلك الشركة على التوسع الخارجى مستقبلاً.
ولفت إلى أن الغرض من التأسيس تمثل فى خلق منصة واحدة لعرض الخدمات المالية غير المصرفية بشكل مفصل عن طريق تعاقدات تجريها مع الشركات المختلفة والعاملة بالأنشطة المتنوعة فى التمويل الاستهلاكى والتخصيم والتأجير التمويلى وغيره.
وفسر أنهُ ومن خلال تلك التعاقدات التى تتم مع مقدمى الأنشطة يتم عرض خدماتهم وكافة ما يتعلق بها من مدد السداد والتكاليف وغيرها بما يُتيح لرواد المنصة استعراض كل تلك الخدمات والمقارنة بينها واختيار الأنسب منها.
وتابع أن تلك العملية تساهم فى توفير لعملاء القطاع المالى غير المصرفى الكثير من الجهد والإجراءات للحصول ع المنتجات التمويلية، موضحًا أن «مزيد» قد تساهم أيضًا فى ترشح الخدمة الأفضل للعميل الأفضل وفقا لأوضاعه من خلال تحليل البيانات الخاص به.
ونوه أحمد رمضان المؤسس لمنصة «مزيد» ورئيس مجلس الإدارة أن العوائد التى تحققها الشركة تتم بطرق مختلفة إما وفقا لعمولة يتم تحصيلها من الكيان محل التعاقد أو وفقا لمصاريف إدارية يتم تحميلها للعمل أو الحصول على نسبة خصم من التاجر.
وكشف أن «مزيد» تُخطط للتوسع فى خدماتها خلال الفترة المقبلة، وسيتم طرح تطبيق إلكترونى على الموبايل المحمول، موضحًا أنها تقدم حاليًا 4 منتجات تمويلية أساسية بقيادة التمويل الاستهلاكى ومتناهى الصغر وثالثًا الصغير والمتوسط ورابعًا منتج الجمعية.
وأوضح أن المنصة بدأت خدماتها فى مجال التمويل الاستهلاكى بشكل أولى منذ بداية نشاطها، وتعاقدت مع حوالى 12شركة تعمل بالنشاط على رأسها كونتكت القابضة وأمان وبلنك وشركة وان فاينانس.
وعن حجم تعاقدات «مزيد» خلال الوقت الحالى بالنشاط، قال أحمد رمضان إن التمويل الاستهلاكى هو المنتج الأكبر لدى الشركة، مشيرًا إلى أن حجم العمليات الى تم تنفيذها من خلال المنصة فى الربع الأول من العام الجارى سجلت أكثر من 50 مليون جنيه.
تسعى لزيادة تعاقدات التمويل الاستهلاكى ومعدلات النمو الشهرى تصل %80
وأشار إلى أن حجم النمو الخاص بعمليات التمويل الاستهلاكى التى يتم تنفيذها من جانب العملاء من خلال منصة «مزيد» يصل إلى نحو 70 الى 80% كمعدل شهرى.
ونوه رمضان إلى أن مزيد تستهدف زيادة حجم تعاقداتها فيما يتعلق بنشاط التمويل الاستهلاكى وتستهدف الشريحة الكبيرة من مقدمى الخدمات والوصول لحوالى 20 شركة بنهاية العام الجارى.
وأستكمل أن «مزيد» تستهدف أيضًا الوصول بحجم التنفيذات الشهرية من خلال المنصة بنشاط التمويل الاستهلاكى فقط لأكثر من 100 مليون جنيه كمتوسط، موضحًا أن الظروف الحالية زادت حجم الإقبال على تلك النوعية فى ظل معدلات التضخم المرتفعة وغيرها.
تجدر الإشارة إلى أن نشاط التمويل الاستهلاكى كان قد شهد أداء جيد خلال عام 2022، وبلغت قيمته 29.8 مليار جنيه خلال عام 2022، مقارنة بمبلغ 17 مليار خلال عام 2021، محققًا معدل نمو بلغ75.3%.
ومن الجدير بالذكر أن نشاط التمويل الاستهلاكى يعد أحدث الأنشطة المالية غير المصرفية التى خضعت لرقابة هيئة الرقابة المالية، وفقًا لأحكام القانون رقم (18) لسنة 2020.
وفيما يتعلق بنشاط التمويل الصغير والمتوسط قال إنه يعانى من زيادة معدل الفائدة مما يؤدى الى تأكل هوامش ربحية الشركات العاملة به، وبالتالى وفى ظل الأوضاع الراهنة يكون من الصعب عليها رفع مقابل خدماتها.
ولفت إلى أن «مزيد» متعاقدة مع حوالى 3 كيانات تتمثل فى شركة «أمان» و«تمويلى»، وواحدًا من أكبر البنوك العاملة فى السوق المحلية.
وأوضح أنهُ من خلال التعاقد البنكى تستهدف منصة «مزيد» خلق منتجات مبتكرة لتمويل الكيانات العاملة بمجال التمويل الصغير والمتوسطعبر منتجات بنكية وغير بنكية مبتكرة بشكل رقمى.
وعلى صعيد نشاط التمويل متناهى الصغر أشار إلى أنهُ يتم التركيز من جانب منصة «مزيد» على مناطق القاهرة والجيزة.
ولفت إلى أن منصة «مزيد» تُركز على قطاعات محددة فى مجال التمويل متناهى الصغر، مثل «الزراعى» والأخرى الخاصة بمنتجات الألبان وغيرها، موضحًا أن كافة العمليات التى تم تنفيذها من خلال المنصة خلال الفترة الماضية كانت بشكل تجريبى.
وأوضح أن «مزيد» كان لديها دور فى مساعدة الشركات المقدمة لخدمة التمويل متناهى الصغر للانتشار بشكل أكبر، وخاصة أن جزء كبيرا من العملاء الراغبين فى تلك الخدمات متمركزين فى القرى والنجوع.
وقال أن مزيد تُخطط للتوسع فى هذا النشاط خلال الفترة المقبلة من خلال التعاون مع شركاء أخرين، بما يسمح لزيادة حجم التعاقدات مع الكيانات المقدمة لخدمات التمويل الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر، بما يسمح فى النهاية بوجود حجم عمليات كبير منفذ من خلال المنصة.
يُذكر أن نشاط تمويل المشروعات المتوسطة والصغير ومتناهية الصغر كان قد ساهم فى توسيع نطاق المستفيدين من الخدمات المالية والمساهمة فى رفع معدلات الشمول المالى، حيث بلغ عدد المستفيدين 4 مليون مواطن، بإجمالى أرصدة بلغت ما يزيد عن 40 مليار جنيه فى عام 2022، بمعدل نمو %47.6.
وعمل ايضًا نشاط تمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر خلال العام الماضى 2022 على دعم المرأة بشكل ملحوظ، حيث استحوذت الإناث على ما يزيد عن %60 من إجمالى عدد المستفيدين من النشاط .
تُخطط لإضافة التأمين والتأجير التمويلى والتخصيم فى الشهور القادمة
وعلى صعيد أخر لفت إلى أن منصة «مزيد» تُخطط لزيادة حجم نشاطها خلال الفترة المقبلة عن طريق إضافة مزيد من الأنشطة الجديدة مثل التأجير التمويلى والتأجير متناهى الصغر، والتأمين والتخصيم.
يُذكر أنهيئة الرقابة المالية أفصحت مؤخرًا أن مؤشرات أداء القطاع المالى غير المصرفى عن 2022 فإن قيمة عقود التأجير التمويلى قد بلغت 87.9 مليار جنيه خلال عام 2022 مقارنة بـ79.8 مليار خلال 2021 بمعدل ارتفاع بلغ %10.2.
أما بالنسبة لنشاط التخصيم فقد ارتفعت قيمة الأوراق المخصمة 31.3 مليار جنيه خلال عام 2022 مقارنة بمبلغ20.5 مليار خلال 2021 محققة معدل نمو بلغ %52.7.
وعلى صعيد الخطة متوسطة الأجل قال أحمد رمضان إن «مزيد» تُخطط للتوسع بشكل أكبر عبر التعاقد مع الأوعية الادخارية والاستثمارية المختلفة فى الصناديق المتنوعة، وذلك عبر إطلاق منصات تابعة لذلك الغرض عقب الحصول على موافقة الجهات المختصة.
ولفت إلى أن تلك المنصات المستهدفة مستقبلاً يكون هدفها التشجيع على الادخار والاستثمار ومساعدة العميل لاقتناء الوسيلة الأنسب من خلال الأجل والعائد والمخاطرة وغيرها، وذلك من خلال جمع كافة الأدوات المتاحة لذلك.
وكان قد تم قبول منصة مزيد مؤخراً فى برنامج AUC Venture Lab إلى جانب فوزها بجولة مصر فى مسابقة the Insurtech MENA Association .